da Casa del Consumatore
Se avete investito i vostri risparmi in titoli, sicuramente la vostra banca vi avrà fatto firmare un questionario sulle vostre conoscenze ed esperienze in campo finanziario, sulla vostra situazione patrimoniale e sugli obiettivi di investimento.
A cosa serve il questionario e a cosa bisogna stare attenti?
Sin dalla sua prima versione, la normativa comunitaria sui servizi di investimento, nota come MiFID, ha imposto agli intermediari di valutare l’adeguatezza e l’appropriatezza dei prodotti o servizi offerti ai clienti. Il questionario deve assolvere proprio la funzione di raccogliere informazioni dal cliente (cd. profilatura) in modo da consentire alla banca o al promotore finanziario di assolvere al test di appropriatezza o di adeguatezza a seconda della tipologia di servizio di investimento che il cliente intende attivare e dei prodotti che intende comprare.